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中国建设银行发布2016年上半年经营业绩

2016-08-26 11:12:00   
    8月25日,中国建设银行股份有限公司(股票代码SH:601939;HK:939)发布了2016年度上半年经营业绩(以下数据均按国际财务报告准则计算,为集团数据,币种为人民币)。半年报显示,2016年上半年,建设银行继续紧密围绕国家发展战略,扎实推进转型发展,取得了良好的经营业绩,资产总额达19.76万亿元,实现净利润1,339.03亿元,年化平均资产回报率和年化平均股东权益回报率分别为1.41%和17.80%,资本充足率、核心一级资本充足率分别为15.09%和13.06%。

    坚持稳健经营理念 核心指标表现良好

    今年以来,面对错综复杂的经济金融环境,建设银行发力转型和创新,业务结构持续优化,各项核心财务指标符合预期。

    半年报显示,2016年上半年,建设银行持续稳健经营,业绩稳中见优,实现净利润1,339.03亿元,较上年同期增长1.25%。于6月末,建设银行资产总额197,601.48亿元,较上年末增长7.69%;客户贷款和垫款总额111,378.77亿元,较上年末增长6.23%;客户存款总额146,755.41亿元,较上年末增长7.37%。同时,该行积极应对利率市场化带来的挑战,积极拓展客户并加强产品创新,手续费及佣金净收入较上年同期增加35.45亿元,增幅5.57%,其他非利息收入较上年同期增加79.46亿元,增幅83.18%;并持续加强成本管理,优化费用支出结构,成本对收入比率较上年同期下降0.99个百分点至22.24%。

    专注服务实体经济 拓展业务新增长点

    建设银行持续密切跟踪、研究国家“十三五”规划、供给侧结构性改革以及长江经济带、京津冀一体化、“一带一路”等战略实施带来的商业机遇,发挥基础设施建设、工程造价咨询、综合化牌照等方面的优势,着力服务实体经济,为重大项目和重点客户提供优质高效的综合化金融服务。

    截至6月末,该行各项贷款较上年末新增6,527.37亿元,信贷结构持续优化。该行优先满足与国家战略实施相关的重大项目需要,基础设施行业领域贷款余额27,825.79亿元,较上年末增加747.94亿元。涉农贷款余额17,544.25亿元,其中,新农村建设贷款余额757.14亿元。围绕小微企业需求,持续加大信贷资源投入,坚持创新驱动服务小微企业,小微企业贷款余额13,345.64亿元,较上年末增加566.85亿元,贷款客户数275,306户,新增23,362户,小微企业申贷获得率升至93%。网络银行贷款自2007年以来累计投放2,172.60亿元,累放客户超过1.88万户。

    同时,建设银行积极打造全面金融解决方案,为客户提供债券、证券化、并购、基金等多种形式的直接融资服务;持续保持住房金融领先优势,个人住房贷款余额和新增均保持同业首位;运用大数据、互联网等新技术,创新“小微企业快贷”、科技金融服务模式,不断完善业务流程和风控机制,构建小微企业综合金融服务大平台,持续加大对小微企业的投入力度;把握民生领域中新的业务增长点,积极运用轻资产的新型工具和手段拓展县域市场。

    转型激发强大活力 综合化经营多亮点

    自全面推进落实全集团战略转型以来,建设银行重点转型业务亮点纷呈,转型发展成效显著,以客户为中心的综合服务能力日益提升。该行大力拓展消费金融,信用卡消费交易额1.15万亿元,累计发卡量8,789万张,多项指标位居同业前列。新兴业务快速增长,理财产品余额1.95万亿元,新增同业领先;非金融企业债务融资工具承销量、期数同业排名居首;资产托管业务规模8.39万亿元,较上年末增长17.02%;代理保险、理财、贵金属等转型重点业务总收入同比增长43%。

    于2016年6月末,建设银行综合化经营子公司资产总额较上年末增长28.44%,净利润同比增长27.72%;建信信托受托管理资产规模行业第一,建信租赁的租赁投放额行业第一,建信人寿保费收入居银行系首位,建银国际保荐承销、并购项目数量同业排名均居前列,建信财产保险有限公司获准筹建,建银国际成功收购Medist75%股权,建信人寿旗下的保险资产管理公司正式开业,子公司市场竞争力不断提升,非银行牌照领先优势巩固扩大。海外商业银行资产总额达13,402.84亿元,较上年末增长12.85%;实现净利润29.10亿元,较上年同期增长31.65%。上半年国际结算量6,385.27亿美元,同比增长5.04%;实现跨境人民币结算量10,934.86亿元。苏黎世分行、智利分行开业,国际化发展进程不断提速,已在全球26个国家和地区设立140余家各级境外机构。

    同时,建设银行渠道转型继续提速,全行综合性网点总数达1.45万个,个人网银、手机银行用户均突破2亿户,微信银行用户接近3,000万户;产品创新能力持续提升,上半年完成产品创新318项,移植64项,为业务发展和转型提供支持;新一代核心系统3.1期项目顺利投产上线,年底前主体工程将全部完成,企业级流程体系进一步完善。

    不断强化风险管控 标本兼治取得实效

    今年以来,建设银行继续积极顺应去库存要求,努力加强信贷全流程管控能力。建立综合授信评审和信用审批差别化机制,细化客户信用评级,做实综合授信重检和年度审查,加快金融市场、同业、资产管理三大直营中心的风险管控机制建设,提升风险管控能力。综合运用现金回收、盘活上迁、呆账核销、批量转让等多种处置手段,优化处置结构,提升处置效益。2016年上半年,建设银行不良贷款率1.63%,减值准备对不良贷款比率151.63%。

    2016年上半年,建设银行各方面的表现得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知名机构授予的40多项重要奖项。荣获英国《欧洲货币》杂志“2016中国最佳银行”、美国《环球金融》杂志 “2016年亚太区最佳流动性管理银行”和“2016中国最佳财资和现金管理银行”、中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。在英国《银行家》杂志2016年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》杂志2016年世界500强排名第22位,较上年上升7位。

    建设银行表示,下半年将继续积极衔接国家“十三五”规划,发挥自身优势,积极支持实体经济发展;不断开拓创新,打造新的竞争优势;持续加强风险防控工作,有效控制资产质量;统筹平衡资产负债协调发展,持续推进精细化管理,提升经营能力。该行将进一步把握大势,服务大局,适时调整优化政策,勇拔创新头筹,以“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念为指引,不断推进转型发展再上新台阶。